Jelikož chci být maximálně transparentní, tak jsem se rozhodl vytvořit přehled mého osobního portfolia ve kterém se projevují mé články, myšlenky a informace. A to tak abyste se mohli podívat jak sám konám.
Pozor, při investování může dojít ke ztrátě a to co zde vidíte nejsou investiční doporučení. Je potřeba se vzdělávat, něco si načíst a celkově vědět do čeho se pouštíte. Jinak můžete být nemile překvapeni.
Co se týče kopírování jiných tak dávejte pozor. Investoři, kteří sdílí své investice mají vždy nějaký plán a to „kdy naskočit“ nebo zase naopak „kdy vyskočit“ což nemusíte vědět a slepým následováním můžete špatně dopadnout.
Většina informací podléhá ručnímu aktualizaci (navyšování/snižování pozic). Aktuální ceny se mi vždy počítají a to stejně tak návratovost. Omluvte proto za drobné dočasné neaktuálnosti.
Pohled na celek
Moje aktuální investiční pozice se na trzích pohybuje okolo 400 000 Kč. Ne všechno je níže zveřejněné, protože se mi těžce sleduje výnosnost (nejde automaticky). Zároveň se průběžně vyvíjí to kolik mám investováno viz poslední část „kdy investuji“. A zároveň se snažím ukázat maximum informací, které mi přijdou bezpečné.
Akcie
Prvním směrem ve kterém investuji hojně jsou akcie. Snažím se investovat do oborů kterým rozumím avšak jek můžete níže vidět tak i já jsem podlehl a nakoupil i nějaké „sranda akcie“ nebo tutovky, které prostě nevychází.
České akcie
České akcie aktuálně obchoduji jen na PSE (Pražská burza) a to prostřednictvím FIO e-broker. Díky tomu že Portu umožnilo kupovat frakce českých akciích tak se chystám složit strategii a kupovat i frakce.
| Akcie | Aktuální cena | Průměrný nákup | Kolik držím | Návratnost |
|---|---|---|---|---|
| ČEZ | 748,50 Kč | 726,50 Kč | 10 | 220,00 Kč |
| MONETA | 71,60 Kč | 55,33 Kč | 95 | 1 545,46 Kč |
| KB | 652,50 Kč | 708,09 Kč | 22 | -1 222,98 Kč |
FAANG akcie
Průběžně investuji i do FAANG akcií tedy do skupiny akcií, které označují ty největší a asi nejznámější technologické firmy. Facebook Amazon Apple Netflix Google.
| Název společnosti | Nákup | Aktuální hodnota | Počet akcií | Návratnost pozice |
|---|---|---|---|---|
| Alphabet (Class A) | $102,78 | $175,98 | 1,2492584 | $91,45 |
| Meta Platforms | $199,12 | $565,52 | 0,674782 | $247,24 |
| Amazon | $118,52 | $202,88 | 0,9846516 | $83,07 |
| Netflix | $191,36 | $883,85 | 0,463417 | $320,91 |
| Apple | $153,25 | $229,00 | 0,2268914 | $17,19 |
Akcie kupované za $
Kromě FAANG mám nakoupené také další akcie za dollary. Nějaké jsem dostal v rámci akce akcií zdarma v Trading 212 tak se nelekejte že tam je malá pozice. To co kupuji nějak pravidelněji pravděpodobně z tabulky vyčtete.
Tabulku aktuálně finalizuji
Ostatní akcie
Jelikož se snažím kupovat to čemu rozumím. Tak jsem se rozhodl koupit polský 🇵🇱 CD Projekt, jakožto studio které bylo po neúspěšném Cyberpunk 2077 hodně na dně. No dno se ještě prohloubilo a půjde-li vše dobře tak se postupně moje pozice stane ziskovou. Nastupoval jsem do CD Projektu okolo 36 Euro.
Mám v hledáčku ještě 🇸🇪 Paradox Interactive, ale trošku se tam obávám složitosti danění dividend, když jsem pochopil, že ve Švédsku mají trošku vyšší daně kapitálových zisků.
ETF
Portu portfolio 10
Směsicí ETF je Portu portfolio rizikovosti 10. V tomto směru mám aktuálně alokováno nejvíce svých peněz a posílám do tohoto směru peníze dlouhodobě.
| ETF | Nákup | Aktuální hodnota | Pozice | Návratnost pozice |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | $418,46 | $622,24 | 12,1432 | $2 474,56 |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF | $134,38 | 14,6416 | ||
| SPDR MSCI World Small Cap UCITS | $84,14 | $1 335,00 | 21,992 | $27 508,93 |
| X-TRACKERS MSCI Japan EUR Hedged UCITS ETF | $24,34 | $37,99 | 37,2434 | $508,51 |
| Amundi Msci EM Asia UCITS ETF | $34,01 | 17,4274 | ||
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF | $28,91 | 19,5888 |
Vybrané ETF
Pár ETF jsem se rozhodl kupovat mimo Portu přes aplikaci Degiro. Primárně jsem chtěl vyzkoušet nákup přes tuto aplikaci a dlouhodobě nyní nenakupuji. ETF mám dobře vykryté v Portu.
Tabulku aktuálně finalizuji
REIT
Postupně začínám prozkoumávat jak fungují REITy a začínám v tomto směru budovat větší pozici. Dlouhodobě bych se rád dostal k 10% pozice v mém portfoliu abych měl stabilní a dlouhodobý příjem, který budu moct využít na reinvestice.
Kryptoměny
Po kauze s burzou FTX jsem se rozhodl centralizovat všechny své kryptoměny do Trezoru. Díky tomu mám poměrně dobrý přehled o držení mých kryptoměn. V tomto směru rozlišuji dlouhodobé kryptoměny, ETP a sranda krypto.
Dlouhodobé krypto
Níže můžete vidět kryptoměny které považuji za dlouhodobé a umístil jsem je do svého trezoru a jejich aktuální cenu. Průběžně bych rád dopočítal vstupní náklady na investici, ale mám mnoho zdrojů kde jsem to kupoval a bude chvíli trvat to vše dopočítat.
| Ticker | Cena USD | Tokenů | Aktuální cena CZK |
|---|---|---|---|
| BTC | 17148,80 | 0,04725881 | 18 685,80 Kč |
| ETH | 1264,96 | 0,31602919 | 9 217,21 Kč |
| ADA | 0,31 | 971,503067 | 6 939,49 Kč |
Reálně mám ještě nějaké tokeny ukryté na Binance, kde jsou uložené v liquid swapech, ale teď jsem na tom silně prodělečný, takže pozici aktuálně držím do dalšího cyklu.
Portu Crypto
Přes Portu Crypto kupuji takzvaně ETN na Bitcoin, což je produkt který je navázaný na cenu, ale reálně žádnou kryptoměnu nevlastním. Výhodou je že po pár letech budu prodávat bez 15% daně protože na ETN se vztahuje časový test.
| ETN | Nákup | Aktuální hodnota | Počet akcií | Návratnost pozice |
|---|---|---|---|---|
| VanEck Vectors Bitcoin ETN | €11,22 | €8,90 | 147,6563 | -€343,03 |
Sranda krypto
Má strategie v tomto směru je kupovat malé kryptoměny do maximálně 15$. Některé kryptoměny (které vystřelí udělají radost) jiné padají do zapomění. Tyto kryptoměny nesleduji jinde než v aplikaci Crypto.com kterou na to využívám. Přijde mi zbytečné vám ukazovat „jak se daří“, protože jsem nakupoval na konci posledního cyklu a teď je vše vyklesané.
Projekty
Součástí mých aktiv jsou také projekty. Ve většině případů jde o webové projekty, kterým čas od času věnuji nějaký čas. Jejich aktuální cenu se snažím čas od času odhadnout a aktualizovat. Odhad provádím podle násobku měsíčních zisku. Konkrétně pak počítám měsíční zisk * 20 až 40.
| Téma webu | Odhadovaná cena |
|---|---|
| Projekt I. | 30 000,00 Kč |
| Projekt II. | 85 000,00 Kč |
| Projekt III. | 15 000,00 Kč |
| Projekt IV. | 500,00 Kč |
| Zisk z případného exitu: | 130 500,00 Kč |
Jejich prodej aktuálně neočekávám a mám s těmito projekty dlouhodobě větší plány. Snad si to někdy ukážeme v sérii článků.
P2P půjčky
Součástí mé strategie byly dlouhodobě také P2P půjčky. Kdy jsem investoval do menších úvěrů okolo 10 až 20 €. Aktuálně tuto pozici likviduji poté co je vidět náznak globální recese a peníze se budu snažit alokovat v nějakém jiném místě.
Volné peníze
Zbytek peněz mám v penězích. Základ pro fungování během měsíce se snažím mít na spořícím účtu u své banky a svoji 🪙 železnou rezervu mám aktuálně umístěnou v peněžní investiční rezervě u Portu kde se peníze úročí 6,5%.
V tomto případě se snažím mít železnou rezervu udělanou tak abych minimálně půl roku v případě výpadku příjmů mohl v pohodě fungovat. Postupně se snažím rezervu zvyšovat abych se dostal na rok.
Kdy investuji
V investování do většiny aktiv zastávám strategii Dollar Cost Averaging. Praxe je taková že mám nastavené trvalé příkazy a ty posílají peníze do jednotlivých platforem. Aktuálně mám nastavenou svoji strategii následovně:
| Platforma | Co | Kolik | Kdy |
|---|---|---|---|
| Portu | portfolio 10 | 500 Kč | pondělí |
| Portu | portfolio 10 | 500 Kč | úterý |
| Portu | portfolio 10 | 500 Kč | středa |
| Portu | portfolio 10 | 500 Kč | čtvrtek |
| Portu | portfolio 10 | 500 Kč | pátek |
| Týdenní investice | 2 500 Kč | ||
Můj aktuální investiční přístup je hodně defenzivní. Většinu peněz kumuluji do cashe, abych byl připraven na větší dokupy a nyní rozvíjím primárně sekci projektů.
O autorovi
Martinor vznikl na základě spojení slova Martin a investor. Vzhledem k tomu, že jsem na začátku a nejsem zkušený investor, tak jsem si do svého „brandu“ vypůjčil pouze koncovku. Jsem mladý, mám dlouhý investiční horizont a chci dosahovat zhodnocení nad 10%. Snažím se zorientovat napříč vším co je na trhu k dispozici a hledám vždy optimální cestu.
Tento web jsem vytvořil abych mohl na jednom místě sepisovat své zkušenosti a po pár letech bylo možné podívat se jak se to vše vyvíjelo. Věřím že zde najdete zajímavý pohled na investice, který vám jiné weby nepřinesou.